1、什麽是(shì)洗錢

洗錢是(shì)指掩飾、隐瞞非法資金的(de)來(lái)源和(hé / huò)性質，通過某種手法把它變成看似合法資金的(de)行爲(wéi / wèi)和(hé / huò)過程。通俗來(lái)說(shuō)，洗錢是(shì)将“黑錢”僞裝起來(lái)，使其看起來(lái)合法的(de)行爲(wéi / wèi)。

2、洗錢的(de)主要(yào / yāo)方式

1、金融機構

（1）銀行

（2）證券市場

（3）保險市場

（4）國(guó)際金融市場

（5）離岸金融中心

2、非金融機構。

（1）房地(dì / de)産銷售機構

（2）貴金屬和(hé / huò)珠寶交易商

（3）拍賣行

（4）典當行

（5）律師事務所

（6）會計師事務

3、什麽是(shì)反洗錢

是(shì)指爲(wéi / wèi)了(le／liǎo)保護金融管理秩序，預防、阻止和(hé / huò)打擊各種上(shàng)遊犯罪的(de)收入被掩飾、隐瞞、僞裝的(de)活動。

4、爲(wéi / wèi)什麽要(yào / yāo)反洗錢

洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的(de)社會經濟秩序，破壞社會公平競争，甚至影響國(guó)家的(de)聲譽。因此，我們依法采取大(dà)額和(hé / huò)可以(yǐ)資金檢測、反洗錢監督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢措施，預防和(hé / huò)打擊洗錢犯罪，起到(dào)遏制其上(shàng)遊犯罪的(de)目的(de)。

5、洗錢的(de)法律後果

我國(guó)《刑法》第一(yī / yì ／yí)百九十一(yī / yì ／yí)條【洗錢罪】明知是(shì)毒品犯罪、黑社會性質的(de)組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的(de)所得及其産生的(de)收益，爲(wéi / wèi)掩飾、隐瞞其來(lái)源和(hé / huò)性質，有下列行爲(wéi / wèi)之(zhī)一(yī / yì ／yí)的(de)，沒收實施以(yǐ)上(shàng)犯罪的(de)所得及其産生的(de)收益，處五年以(yǐ)下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數額百分之(zhī)五以(yǐ)上(shàng)百分之(zhī)二十以(yǐ)下罰金;情節嚴重的(de)，處五年以(yǐ)上(shàng)十年以(yǐ)下有期徒刑，并處洗錢數額百分之(zhī)五以(yǐ)上(shàng)百分之(zhī)二十以(yǐ)下罰金：

(一(yī / yì ／yí))提供資金帳戶的(de);

(二)協助将财産轉換爲(wéi / wèi)現金、金融票據、有價證券的(de);

(三)通過轉帳或者其他(tā)結算方式協助資金轉移的(de);

(四)協助将資金彙往境外的(de);

(五)以(yǐ)其他(tā)方法掩飾、隐瞞犯罪所得及其收益的(de)來(lái)源和(hé / huò)性質的(de)。”

單位犯前款罪的(de)，對單位判處罰金，并對其直接負責的(de)主管人(rén)員和(hé / huò)其他(tā)直接責任人(rén)員，處五年以(yǐ)下有期徒刑或者拘役;情節嚴重的(de)，處五年以(yǐ)上(shàng)十年以(yǐ)下有期徒刑。