第一(yī / yì ／yí)章 總 則

第一(yī / yì ／yí)條 爲(wéi / wèi)規範會員單位的(de)反洗錢和(hé / huò)反恐怖主義融資工作，提高會員單位防範洗錢風險的(de)能力，維護國(guó)家經濟秩序和(hé / huò)金融安全，根據《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)反洗錢法》、《中國(guó)人(rén)民銀行關于(yú)加強 貴金屬交易場所反洗錢和(hé / huò)反恐怖融資工作的(de)通知》等法律法規規 定，制定本辦法。 

第二條 上(shàng)海黃金交易所對會員單位反洗錢工作進行自律管理和(hé / huò)指導。上(shàng)海黃金交易所負責組織會員單位的(de)反洗錢業務培訓及宣傳教育工作，向中國(guó)人(rén)民銀行反映會員單位對反洗錢工作的(de) 意見和(hé / huò)建議。

第三條 會員單位應當按照法律法規、反洗錢規定和(hé / huò)本辦法的(de)要(yào / yāo)求，積極履行反洗錢義務，自覺維護黃金行業秩序，實現反洗錢工作制度化、規範化與程序化。
第四條 會員單位應當按照本辦法的(de)要(yào / yāo)求，結合本公司業務特點和(hé / huò)實際情況開展反洗錢工作。
第五條 會員單位及其境外分支機構和(hé / huò)附屬機構在(zài)境外開展業務時(shí)，應該遵循駐在(zài)國(guó)家(地(dì / de)區)反洗錢方面的(de)法律規定，協助 配合駐在(zài)國(guó)家(地(dì / de)區)反洗錢機構的(de)工作，同時(shí)在(zài)駐在(zài)國(guó)家(地(dì / de)區) 法律規定允許的(de)範圍内，執行本辦法的(de)有關要(yào / yāo)求。

第六條 本辦法适用于(yú)會員單位開展的(de)上(shàng)海黃金交易所業務。

第二章 基本要(yào / yāo)求 

第七條 會員單位應當嚴格執行法律法規、反洗錢規定和(hé / huò)上(shàng)海黃金交易所管理要(yào / yāo)求，将反洗錢工作要(yào / yāo)求落實到(dào)内部控制制度 和(hé / huò)日常業務運作中，申請入會時(shí)應當簽署并向上(shàng)海黃金交易所提 交《上(shàng)海黃金交易所反洗錢與反恐怖融資盡職調查表與承諾》（具 體見附 1）。 
第八條 會員單位應當按上(shàng)海黃金交易所反洗錢工作要(yào / yāo)求建立健全反洗錢、反恐怖融資内控制度體系，并将貴金屬相關内部 控制制度向上(shàng)海黃金交易所報備。會員單位及其分支機構的(de)負責 人(rén)對反洗錢内部控制制度的(de)有效實施負最終責任。
第九條 會員單位應當設立專門機構或者指定内設機構（以(yǐ) 下簡稱反洗錢負責機構）負責反洗錢合規管理工作，指定高級管 理層人(rén)員負責貴金屬反洗錢工作，設置反洗錢合規專員，并将聯 絡信息報告上(shàng)海黃金交易所（具體見附 2）。 
會員單位應當對其分支機構的(de)反洗錢工作進行統一(yī / yì ／yí)管理。
第十條 會員單位反洗錢負責機構應當履行下列職能：

（一(yī / yì ／yí)）制定本單位反洗錢内部控制制度、操作規程，根據反洗錢要(yào / yāo)求制定或修訂所涉及的(de)相關業務規則；

（二）根據法律法規以(yǐ)及本單位内控制度的(de)規定開展反洗錢工作； 
（三）對反洗錢工作提供技術支持與保障，按規定報送大(dà)額和(hé / huò)可疑交易數據； 
（四）配合國(guó)家有關執法機關對涉嫌洗錢活動的(de)調查取證工作； 
（五）負責與監管機關、上(shàng)海黃金交易所進行反洗錢工作的(de)協調與溝通； 
（六）組織反洗錢法律法規和(hé / huò)有關知識技能的(de)培訓和(hé / huò)宣傳工作； 
（七）與反洗錢相關的(de)其他(tā)工作。

第十一(yī / yì ／yí)條 會員單位應當确保反洗錢工作的(de)資源投入，爲(wéi / wèi)反洗錢負責機構提供必要(yào / yāo)的(de)技術條件，積極運用信息系統提升反洗錢工作有效性。

第三章 客戶身份識别 

第十二條 會員單位應當勤勉盡責，遵循“了(le／liǎo)解你的(de)客戶” 原則，針對具有不(bù)同洗錢或者恐怖融資風險特征的(de)客戶、業務關系或者交易應當采取相應的(de)客戶身份識别措施，了(le／liǎo)解客戶及其交易目的(de)和(hé / huò)交易性質，了(le／liǎo)解客戶資金的(de)來(lái)源和(hé / huò)性質，了(le／liǎo)解實際控制客戶的(de)自然人(rén)和(hé / huò)交易的(de)實際受益人(rén)。
第十三條 會員單位及其工作人(rén)員接受客戶委托從事交易時(shí)，應當與客戶簽署代理業務協議，采取合理措施落實客戶身份識别，界定雙方的(de)權利義務關系。
會員單位在(zài)爲(wéi / wèi)任何單位和(hé / huò)個(gè)人(rén)提供服務時(shí)，都應當要(yào / yāo)求其提供真實有效的(de)身份證件或者其他(tā)身份證明文件，相關單位和(hé / huò)個(gè)人(rén)有義務配合會員工作。
會員單位不(bù)得爲(wéi / wèi)身份不(bù)明的(de)客戶提供服務，不(bù)得爲(wéi / wèi)客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不(bù)得允許客戶借用他(tā)人(rén)賬戶辦理業務。
第十四條 個(gè)人(rén)申請開戶的(de)，會員單位應當要(yào / yāo)求開戶申請人(rén)出(chū)示真實有效的(de)身份證件，進行核對、登記，并留存有效身份證件或者其他(tā)身份證明文件的(de)複印件或者影印件。
第十五條 機構申請開戶的(de)，會員單位應當要(yào / yāo)求開戶申請人(rén)出(chū)具有效證照等文件，會員單位應當對客戶出(chū)具的(de)文件進行核 對、登記，并将上(shàng)述身份證明文件的(de)複印件或者影印件和(hé / huò)授權委托書原件存檔。
會員單位應采取有效措施加強對非自然人(rén)客戶受益所有人(rén)的(de)識别。涉及增值稅專用發票的(de)機構開戶申請，開戶申請人(rén)應當嚴格按照會員單位要(yào / yāo)求配合提供相關資料。
第十六條 對于(yú)客戶委托指令下達人(rén)、資金調撥人(rén)、結算單确認人(rén)等代理人(rén)員的(de)，會員單位應當要(yào / yāo)求客戶出(chū)具授權委托書及上(shàng)述代理人(rén)的(de)有效身份證件并進行核對，登記代理人(rén)的(de)姓名或者名稱、聯系方式，并将授權委托書原件及身份證明文件的(de)複印件或者影印件存檔。 
第十七條 會員單位應當根據身份識别需要(yào / yāo)要(yào / yāo)求客戶對資金及其來(lái)源的(de)合法性進行說(shuō)明，并要(yào / yāo)求客戶提供相關證明文件。 
第十八條 會員單位應當對客戶登記的(de)黃金交易賬戶進行審查，确保黃金交易賬戶、資金賬戶的(de)名稱與客戶身份證明文件的(de)名稱一(yī / yì ／yí)緻。 
第十九條 會員單位應當按照客戶的(de)特點或者賬戶的(de)屬性， 由高到(dào)低劃分風險等級，在(zài)持續關注的(de)基礎上(shàng)，适時(shí)調整風險等級。 
會員單位應當對不(bù)同客戶采取相應的(de)客戶盡職調查及其他(tā)風險控制措施。其中，對高風險客戶應采取強化的(de)風險控制措施，以(yǐ)有效預防風險。
第二十條 對于(yú)具有下列情形之(zhī)一(yī / yì ／yí)的(de)客戶，會員單位應當按照中國(guó)人(rén)民銀行要(yào / yāo)求在(zài)反洗錢工作中進行重點關注：
（一(yī / yì ／yí)）客戶（及其實際控制人(rén)或實際受益人(rén)）被列入我國(guó)發布或承認的(de)應實施反洗錢監控措施的(de)名單； 
（二）客戶（及其實際控制人(rén)或實際受益人(rén)）爲(wéi / wèi)外國(guó)政要(yào / yāo)及其親屬、關系密切人(rén)； 
（三）客戶拒絕會員單位依法開展客戶盡職調查工作； 
（四）會員單位向中國(guó)人(rén)民銀行反洗錢監測分析中心報送的(de)可疑交易報告多次涉及的(de)客戶； 
（五）其他(tā)認爲(wéi / wèi)存在(zài)相對較高的(de)洗錢風險和(hé / huò)恐怖融資風險，需要(yào / yāo)重點關注的(de)客戶。 
第二十一(yī / yì ／yí)條 在(zài)與客戶的(de)業務關系存續期間，會員單位應當采取持續的(de)客戶身份識别措施，關注客戶及其日常交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。
客戶沒有在(zài)合理期限内更新已過有效期的(de)身份證件或身份證明文件、且沒有提出(chū)合理理由的(de)，應當按照法律規定或與客戶事先約定，對客戶采取相應的(de)限制措施。
第二十二條 會員單位在(zài)爲(wéi / wèi)客戶辦理業務過程中，發現客戶所提供的(de)個(gè)人(rén)身份證件或機構資料涉嫌虛假記載的(de)，應當拒絕辦理；發現存在(zài)可疑之(zhī)處的(de)，應當要(yào / yāo)求客戶補充提供個(gè)人(rén)身份證件或機構證照原件等足以(yǐ)證實其身份的(de)相關證明材料，無法證實 的(de)，應當拒絕辦理。 
第二十三條 除核對有效身份證件或者其他(tā)身份證明文件外，會員單位可以(yǐ)采取以(yǐ)下一(yī / yì ／yí)種或者幾種措施，識别或者重新識别客戶身份： 
（一(yī / yì ／yí)）要(yào / yāo)求客戶補充其他(tā)身份資料或者身份證明文件；
（二）回訪客戶； 
（三）實地(dì / de)查訪； 
（四）向公安、工商行政管理等部門核實； 
（五）其他(tā)可依法采取的(de)措施。 

第四章 可疑交易報告

第二十四條 會員單位開展代理業務時(shí)，應當采取非現金方式。采取銀行轉賬方式時(shí)，應當使用交易當事人(rén)的(de)同名銀行賬戶； 發生退款的(de)，應當按原支付途徑，将資金退回原付款人(rén)的(de)銀行賬戶。
第二十五條 會員單位發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的(de)資金或者其他(tā)資産、客戶的(de)交易或者試圖進行的(de)交易與洗錢、 恐怖融資等犯罪活動相關的(de)，不(bù)論所涉資金金額或者資産價值大(dà)小，應當在(zài)确認可疑交易後立即向中國(guó)反洗錢監測分析中心報送 可疑交易報告（具體見附 3），同時(shí)抄報上(shàng)海黃金交易所。 
第二十六條 會員單位應當根據自身反洗錢工作實際，參照下列交易或者行爲(wéi / wèi)，建立可疑交易監測标準： 
（一(yī / yì ／yí)）客戶長期不(bù)進行或少量進行交易，其資金賬戶卻發生 大(dà)量的(de)資金收付； 
（二）開戶後短期内大(dà)量進行交易，然後迅速銷戶； 
（三）長期不(bù)進行交易的(de)客戶突然在(zài)短期内頻繁進行交易，而(ér)且資金量巨大(dà)； 
（四）客戶頻繁地(dì / de)以(yǐ)同一(yī / yì ／yí)種合約爲(wéi / wèi)标的(de)，在(zài)以(yǐ)一(yī / yì ／yí)價位開倉的(de)同時(shí)在(zài)相同或者大(dà)緻相同價位、等量或者接近等量反向開倉後平倉出(chū)局，支取資金；
（五）客戶實物出(chū)入庫數量顯著超出(chū)合理水平的(de)； 
（六）個(gè)别客戶在(zài)明顯不(bù)合理的(de)價位上(shàng)成交； 
（七）客戶要(yào / yāo)求變更其信息資料但提供的(de)相關文件資料有僞造、變造嫌疑。
第二十七條 會員單位應當對通過交易監測标準篩選出(chū)的(de)交易進行人(rén)工分析、識别，并記錄分析過程；不(bù)作爲(wéi / wèi)可疑交易報告的(de)，應當記錄分析排除的(de)合理理由；确認爲(wéi / wèi)可疑交易的(de)，應當在(zài)可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份特征、交易特征或行爲(wéi / wèi) 特征的(de)分析過程。
第二十八條 可疑交易符合下列情形之(zhī)一(yī / yì ／yí)的(de)，會員單位在(zài)向中國(guó)反洗錢監測分析中心報送可疑交易報告的(de)同時(shí)，應當以(yǐ)電子(zǐ) 形式或者書面形式向所在(zài)地(dì / de)中國(guó)人(rén)民銀行分支機構、公安機關或 者國(guó)家安全機關報案： 
（一(yī / yì ／yí)）明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的(de)； 
（二）嚴重危害國(guó)家安全或者影響社會穩定的(de)； 

（三）其他(tā)情節嚴重或者情況緊急的(de)情形。

第二十九條 會員單位應當采取必要(yào / yāo)的(de)監控措施，對國(guó)家有權機關公布的(de)恐怖活動組織及恐怖活動人(rén)員名單等進行監測，不(bù)得與名單上(shàng)的(de)任何實體、組織或者個(gè)人(rén)建立業務關系，或者爲(wéi / wèi)其提供任何形式的(de)服務。對與恐怖活動組織和(hé / huò)人(rén)員等有關的(de)資金或 者其他(tā)資産，會員單位應立即依法采取凍結措施，并按照規定及 時(shí)向所在(zài)地(dì / de)公安機關、國(guó)家安全機關和(hé / huò)中國(guó)人(rén)民銀行分支機構報告。 第三十條 會員單位應當如期向上(shàng)海黃金交易所報送反洗錢年度報告（具體格式見附 3），内容包括但不(bù)限于(yú)反洗錢工作整體情況及機構概況、法定義務履行情況、反洗錢工作配合與成效以(yǐ)及其他(tā)工作情況、問題及建議。 

第五章 客戶身份資料與交易記錄保存

第三十一(yī / yì ／yí)條 會員單位應當妥善保存客戶身份資料和(hé / huò)交易記錄，保存方式和(hé / huò)保存期限按照國(guó)家有關規定執行。 
客戶身份資料包括但不(bù)限于(yú)個(gè)人(rén)客戶的(de)身份證件複印件或影印件、機構客戶的(de)開戶資格證明文件複印件或影印件、代理人(rén) 的(de)身份證件複印件或影印件、授權書原件、賬戶開立内部審核記 錄、客戶信息核實和(hé / huò)更正記錄等。
交易記錄包括但不(bù)限于(yú)關于(yú)每筆交易的(de)數據信息、業務憑證、賬簿以(yǐ)及有關規定要(yào / yāo)求的(de)反映交易真實情況的(de)合同、業務憑 證、單據、業務函件和(hé / huò)其他(tā)資料。 
第三十二條 會員單位應當按照有關法律法規的(de)規定，保存反洗錢工作檔案、可疑交易報告等資料，保存方式和(hé / huò)保存期限按 照相關規定執行。
保管期屆滿，凡涉及涉嫌洗錢未查清的(de)有關資料，包括客戶身份資料和(hé / huò)交易記錄、可疑交易報告等，應單獨保管到(dào)事項完結 爲(wéi / wèi)止。 

第三十三條 會員單位及其工作人(rén)員對依法履行反洗錢和(hé / huò)反恐怖融資義務獲得的(de)客戶身份資料、交易信息及其他(tā)工作信息予以(yǐ)保密，除法律法規另有規定外，不(bù)得向任何單位和(hé / huò)個(gè)人(rén)提供。 

第六章 反洗錢培訓與宣傳

第三十四條 會員單位應積極參加上(shàng)海黃金交易所組織的(de)反洗錢培訓。 
第三十五條 會員單位應對工作人(rén)員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。反洗錢培訓内容包括： 
（一(yī / yì ／yí)）有關法律法規； 
（二）内部控制制度、操作規程和(hé / huò)控制措施； 
（三）相關專業知識和(hé / huò)技能。 
第三十六條 會員單位有義務将與交易所業務相關的(de)反洗錢和(hé / huò)反恐怖融資法律法規及交易所規定和(hé / huò)公告信息告知客戶，并應 加強對客戶履行反洗錢和(hé / huò)反恐怖融資責任和(hé / huò)義務的(de)管理與指導， 以(yǐ)确保反洗錢和(hé / huò)反恐怖融資相關工作落到(dào)實處。 
第三十七條 會員單位應當加強對客戶及潛在(zài)客戶的(de)反洗錢宣傳，提高客戶對反洗錢工作的(de)認識。 
第三十八條 會員單位可以(yǐ)自主或與國(guó)家有關部門、上(shàng)海黃金交易所共同對社會進行反洗錢宣傳，提高公衆的(de)反洗錢意識。

第七章 檢查與監督

第三十九條 會員單位應将反洗錢工作開展情況納入本公司的(de)稽核審計、檢查或評估範圍。 
反洗錢稽核審計、檢查或評估内容應當重點關注以(yǐ)下方面： 
(一(yī / yì ／yí))反洗錢組織機構設置、反洗錢崗位人(rén)員配備及履行職責情況； 
(二)反洗錢内控制度建立及執行情況； 
(三)客戶身份識别和(hé / huò)盡職調查情況；
(四)大(dà)額交易報告和(hé / huò)可疑交易報告情況； 
(五)客戶身份資料和(hé / huò)交易記錄保存情況； 
(六)反洗錢業務培訓和(hé / huò)宣傳情況； 
(七)配合司法機關、行政機關打擊洗錢活動及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況； 
(八)其它相關工作内容。 
第四十條 會員單位應當依法協助、配合司法機關和(hé / huò)行政執法機關打擊洗錢活動。發現業内涉嫌洗錢活動線索，應當依法向反洗錢行政主管部門、偵查機關舉報。
會員單位應當積極配合中國(guó)人(rén)民銀行及其分支機構依法進行反洗錢執法檢查以(yǐ)及調查，不(bù)得拒絕、阻礙反洗錢檢查及調查，不(bù)得謊報、隐匿、銷毀相關證據材料。
第四十一(yī / yì ／yí)條 會員單位應制定考核獎懲機制，對積極、主動開展反洗錢工作的(de)部門（含分支機構）及個(gè)人(rén)給予适當的(de)獎勵；對違反中國(guó)人(rén)民銀行、上(shàng)海黃金交易所及本單位反洗錢有關規定的(de)行爲(wéi / wèi)進行處理，對協助洗錢的(de)人(rén)員從嚴處分。涉嫌犯罪的(de)，應移交司法機關依法處理。
會員單位應将本公司有關貴金屬反洗錢監管處罰情況、違規情況及處理結果報告上(shàng)海黃金交易所。
第四十二條 上(shàng)海黃金交易所依據監管要(yào / yāo)求和(hé / huò)相關管理規定對會員單位的(de)貴金屬反洗錢工作開展定期和(hé / huò)不(bù)定期的(de)檢查。 
第四十三條 會員單位及其分支機構在(zài)接受反洗錢檢查時(shí)，有義務按照要(yào / yāo)求真實、完整、及時(shí)、準确地(dì / de)提供所需要(yào / yāo)的(de)資料和(hé / huò)有效協助。對于(yú)拒不(bù)配合檢查工作或者提供虛假情況造成檢查結 果嚴重失實的(de)，将依據會員管理相關規定進行問責。對于(yú)檢查中發現的(de)問題，被查單位應當采取有效措施及時(shí)整改。 
第四十四條 上(shàng)海黃金交易所以(yǐ)現場和(hé / huò)非現場的(de)方式對會員單位的(de)反洗錢工作進行考核，考核結果納入年度會員評優。根據考核結果，上(shàng)海黃金交易所可采取如下獎勵或處罰措施： 
（一(yī / yì ／yí)）評選反洗錢工作先進單位、先進個(gè)人(rén)并予以(yǐ)表彰； 
（二）對考核結果爲(wéi / wèi)優秀的(de)考核單位減少檢查次數； 
（三）對反洗錢工作存在(zài)問題的(de)會員單位，及時(shí)發出(chū)督導意見，對存在(zài)的(de)主要(yào / yāo)問題進行風險提示，要(yào / yāo)求其采取相應的(de)規範措 施； 
（四）對考核等級較低的(de)會員單位，将其作爲(wéi / wèi)檢查的(de)重點對象； 
（五）對考核不(bù)合格的(de)會員單位，約見其負責人(rén)談話，要(yào / yāo)求其限期整改，并提交整改報告。 
第四十五條 爲(wéi / wèi)鼓勵會員單位積極、主動開展反洗錢工作，上(shàng)海黃金交易所對下列情況的(de)單位及個(gè)人(rén)給予适當的(de)表彰和(hé / huò)獎勵措施： 
（一(yī / yì ／yí)）因反洗錢工作成績優秀，受到(dào)人(rén)民銀行分支機構、司法機關表揚、表彰的(de)； 
（二）主動報告在(zài)日常工作中發現的(de)洗錢線索，被監管部門、 司法機關核定爲(wéi / wèi)有價值并立案調查的(de)； 
（三）積極開展反洗錢調查研究，研究成果被公開刊物發表或有關部門開發的(de)； 
（四）向上(shàng)海黃金交易所提出(chū)工作創新建議并被采納的(de)； 
（五）其它反洗錢工作做出(chū)突出(chū)貢獻的(de)情況。 
第四十六條 會員單位及其客戶違反監管機構和(hé / huò)上(shàng)海黃金交易所反洗錢、反恐怖融資管理規定的(de)，上(shàng)海黃金交易所可根據嚴重程度，采取責令改正、談話、責令參加培訓、口頭警告、通報 批評、限制開新倉、限制持倉額度、暫停交易、限制實物交割、 限制發票開具、暫停自營或代理業務、取消會員資格等處罰中的(de) 一(yī / yì ／yí)項或多項措施。 
第四十七條 上(shàng)海黃金交易所按照法律法規規定，配合反洗錢主管機關依法做出(chū)的(de)反洗錢處理決定，積極協助有權機關開展執法工作。 

第八章 附則

第四十八條 本辦法以(yǐ)中文書寫，任何其他(tā)語種和(hé / huò)中文版本之(zhī)間産生歧義的(de)，以(yǐ)最近的(de)中文文本爲(wéi / wèi)準。會員與交易所簽署的(de) 業務相關文件、協議、合同等一(yī / yì ／yí)應法律文書均以(yǐ)中文文本爲(wéi / wèi)準。 
第四十九條 有關定義。
本辦法所稱的(de)反洗錢規定，是(shì)指國(guó)家法律法規、部門規章中涉及貴金屬交易場所的(de)反洗錢規定及監督要(yào / yāo)求。
本辦法所稱會員單位是(shì)指按照上(shàng)海黃金交易所會員管理相關規定，經交易所審核批準後直接接入交易所交易的(de)交易商。
第五十條 如本辦法與反洗錢法律法規以(yǐ)及中國(guó)人(rén)民銀行的(de)相關規定不(bù)一(yī / yì ／yí)緻的(de)，應當依照反洗錢法律法規以(yǐ)及中國(guó)人(rén)民銀行 的(de)相關規定來(lái)執行。
第五十一(yī / yì ／yí)條 本辦法解釋權屬于(yú)上(shàng)海黃金交易所。
第五十二條 本辦法自發布之(zhī)日起生效。
附：
1.上(shàng)海黃金交易所反洗錢與反恐怖融資盡職調查信息表與承諾
2.上(shàng)海黃金交易所會員反洗錢合規指定聯絡人(rén)表
3.可疑交易報告參考模闆 

4.反洗錢年度工作報告參考模闆