第一(yī / yì ／yí)條 爲(wéi / wèi)規範黃金市場交易秩序，加強行業自律，切實履行反洗錢、反恐怖融資、反逃稅（以(yǐ)下統稱“三反”）法定義務, 有效防範相關風險，現制定《上(shàng)海黃金交易所會員 反洗錢、反恐怖融資、反逃稅自律指引》（以(yǐ)下簡稱“自律 指引”）。 

第二條 會員應嚴格遵守《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)反洗錢法》、《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)反恐怖主義法》、《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)稅收征收管理法》等法律法規，提高“三反”意識，切實履行“三 反”義務。 

第三條 會員不(bù)得利用上(shàng)海黃金交易所（以(yǐ)下簡稱“上(shàng)金所”）渠道(dào)從事洗錢、恐怖融資或逃稅等違法犯罪行爲(wéi / wèi)，或爲(wéi / wèi)上(shàng)述違法犯罪行爲(wéi / wèi)提供協助。 

第四條 會員應堅持“風險爲(wéi / wèi)本”的(de)原則，充分認識業務所在(zài)領域存在(zài)的(de)洗錢、恐怖融資和(hé / huò)逃稅風險，重點關注經營過程中的(de)現金交易、實物流向與資金流向。 

第五條 會員應确保自身及代理客戶資金來(lái)源和(hé / huò)去向的(de)合法性，不(bù)得爲(wéi / wèi)非法資金提供業務服務，不(bù)得爲(wéi / wèi)洗錢提供便利。 

第六條 會員應确保向上(shàng)金所入庫的(de)貴金屬實物來(lái)源合法合規，提出(chū)的(de)貴金屬實物不(bù)得用于(yú)犯罪活動。 

第七條 會員應根據真實經營需求購買黃金及其他(tā)交易商品，合法取得和(hé / huò)使用增值稅專用發票，嚴禁套取和(hé / huò)虛開增值稅專用發票。 

第八條 會員應建立包含“三反”措施的(de)内控制度，及時(shí)評估和(hé / huò)完善“三反”内控體系，以(yǐ)确保其合規性和(hé / huò)有效性。 

第九條 會員應将反洗錢和(hé / huò)反恐怖融資工作開展情況納入本單位的(de)稽核審計、檢查或風險評估範圍。 

第十條 會員應建立代理業務反洗錢管理制度，防範客戶利用會員或上(shàng)金所進行洗錢和(hé / huò)恐怖融資等犯罪活動。 

第十一(yī / yì ／yí)條 會員應建立反洗錢管理架構，指定反洗錢負責機構及反洗錢合規專員。會員負責人(rén)對反洗錢工作的(de)有效實施負最終責任。 

第十二條 會員應爲(wéi / wèi)反洗錢負責機構提供必要(yào / yāo)的(de)資源保障，積極運用信息系統提升反洗錢工作有效性。 

第十三條 會員應勤勉盡責，遵循“了(le／liǎo)解你的(de)客戶”原則，針對具有不(bù)同洗錢或者恐怖融資風險特征的(de)客戶、業務關系或者交易，采取相适應的(de)客戶身份識别措施。 

第十四條 會員應采取适當措施，了(le／liǎo)解客戶及其交易目的(de)和(hé / huò)交易性質，了(le／liǎo)解實際控制客戶的(de)自然人(rén)和(hé / huò)交易的(de)實際受益人(rén)。 

第十五條 客戶申請開立上(shàng)金所黃金交易賬戶的(de)，會員應核對客戶的(de)有效身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證明文件的(de)複印件或影印件以(yǐ)及授權委托 書原件（如适用）。會員不(bù)得爲(wéi / wèi)客戶開立匿名賬戶或假名賬 戶，不(bù)得爲(wéi / wèi)身份不(bù)明的(de)客戶提供服務，不(bù)得允許客戶借用他(tā) 人(rén)賬戶辦理業務。 

第十六條 涉及增值稅專用發票的(de)客戶在(zài)開戶申請時(shí)，會員應了(le／liǎo)解客戶的(de)真實貿易背景，有權要(yào / yāo)求客戶按照上(shàng)金所規定配合提供相關資料。 

第十七條 對于(yú)客戶委托指令下達人(rén)、資金調撥人(rén)、結算單确認人(rén)等代理人(rén)員辦理業務的(de)，會員應要(yào / yāo)求代理人(rén)員出(chū)具授權委托書，核對代理人(rén)員的(de)有效身份證件，登記代理人(rén)員 的(de)姓名或者名稱、聯系方式，并留存授權委托書原件及身份 證明文件的(de)複印件或者影印件。 

第十八條 會員發現客戶所提供的(de)身份證明文件或資料涉嫌虛假記載的(de)，應拒絕辦理業務；發現存在(zài)可疑之(zhī)處的(de)，應要(yào / yāo)求客戶補充提供足以(yǐ)證實其身份的(de)相關證明材料；無法 證實的(de)，應拒絕辦理。 

第十九條 會員應确保客戶的(de)黃金交易賬戶、資金賬戶的(de)名稱與身份證明文件所記載的(de)名稱一(yī / yì ／yí)緻。 

第二十條 會員代理業務應采取非現金方式。采取銀行轉賬方式出(chū)入金時(shí)，應使用交易當事人(rén)的(de)同名銀行賬戶。 

第二十一(yī / yì ／yí)條 在(zài)與客戶的(de)代理關系存續期間，會員應采取持續的(de)客戶身份識别措施，關注客戶及其交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。 

第二十二條 會員應關注聯合國(guó)安理會決議、國(guó)家有權機關公布的(de)恐怖活動組織及恐怖活動人(rén)員名單等，不(bù)得與名單上(shàng)的(de)任何實體、組織或者個(gè)人(rén)建立業務關系，或者爲(wéi / wèi)其提 供任何形式的(de)服務。 

第二十三條 會員發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的(de)資金或者其他(tā)資産、客戶的(de)交易或者試圖進行的(de)交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的(de)，不(bù)論所涉資金金額或者資 産價值大(dà)小，應及時(shí)向中國(guó)反洗錢監測分析中心報送可疑交 易報告。 

第二十四條 可疑交易符合下列情形之(zhī)一(yī / yì ／yí)的(de)，會員在(zài)向中國(guó)反洗錢監測分析中心報送可疑交易報告的(de)同時(shí)，應向所在(zài)地(dì / de)中國(guó)人(rén)民銀行分支機構、公安機關或者國(guó)家安全機關報 案： 

（一(yī / yì ／yí)）明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的(de)； 

（二）嚴重危害國(guó)家安全或者影響社會穩定的(de)； 

（三）其他(tā)情節嚴重或者情況緊急的(de)情形。 

第二十五條 會員應妥善保存客戶身份資料和(hé / huò)交易記錄，保存期限不(bù)得少于(yú)五年。 

第二十六條 會員應對依法履行反洗錢義務獲得的(de)客戶身份資料和(hé / huò)交易信息予以(yǐ)保密，不(bù)得違反規定向任何單位和(hé / huò)個(gè)人(rén)提供。 

第二十七條 會員應積極參加上(shàng)金所組織的(de)反洗錢培訓。會員有義務對客戶及潛在(zài)客戶進行反洗錢宣傳。 

第二十八條 會員應依法協助、配合司法機關和(hé / huò)行政執法機關打擊洗錢、恐怖融資和(hé / huò)逃稅活動。如發現業内涉嫌犯罪活動線索，應依法向反洗錢行政主管部門、偵查機關舉報。 

第二十九條 會員應積極配合中國(guó)人(rén)民銀行依法進行的(de)反洗錢執法檢查及調查，不(bù)得拒絕、阻礙反洗錢檢查及調查，不(bù)得謊報、隐匿、銷毀相關證據材料。 

第三十條 會員應每年對反洗錢和(hé / huò)反恐怖融資工作開展合規自查，并将自查結果書面報告上(shàng)金所。

第三十一(yī / yì ／yí)條 會員因違反國(guó)家“三反”規定受到(dào)處罰或違反本自律指引的(de)，上(shàng)金所将從嚴處理，直至取消會員資格；如涉及代理客戶，上(shàng)金所有權要(yào / yāo)求會員與其解除代理關系。 

第三十二條 本自律指引解釋權歸上(shàng)金所。 

第三十三條 本自律指引自發布之(zhī)日起生效。