根據《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)反洗錢法》、《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)中國(guó)人(rén)民銀行法》等法律規定，中國(guó)人(rén)民銀行制定了(le／liǎo)《金融機構報告涉嫌恐怖融資的(de)可疑交易管理辦法》，經2007年6月8日第13次行長辦公會議通過，現予發布，自發布之(zhī)日起施行。

行　長：周小川
二○○七年六月十一(yī / yì ／yí)日

金融機構報告涉嫌恐怖融資的(de)可疑交易管理辦法

    第一(yī / yì ／yí)條　爲(wéi / wèi)監測恐怖融資行爲(wéi / wèi)，防止利用金融機構進行恐怖融資，規範金融機構報告涉嫌恐怖融資可疑交易的(de)行爲(wéi / wèi)，根據《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)反洗錢法》、《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)中國(guó)人(rén)民銀行法》等有關法律、行政法規，制定本辦法。
    第二條　本辦法所稱的(de)恐怖融資是(shì)指下列行爲(wéi / wèi)：
    （一(yī / yì ／yí)）恐怖組織、恐怖分子(zǐ)募集、占有、使用資金或者其他(tā)形式财産。
    （二）以(yǐ)資金或者其他(tā)形式财産協助恐怖組織、恐怖分子(zǐ)以(yǐ)及恐怖主義、恐怖活動犯罪。
    （三）爲(wéi / wèi)恐怖主義和(hé / huò)實施恐怖活動犯罪占有、使用以(yǐ)及募集資金或者其他(tā)形式财産。
    （四）爲(wéi / wèi)恐怖組織、恐怖分子(zǐ)占有、使用以(yǐ)及募集資金或者其他(tā)形式财産。
    第三條　本辦法适用于(yú)在(zài)中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)境内依法設立的(de)下列金融機構：
    （一(yī / yì ／yí)）政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社。
    （二）證券公司、期貨公司、基金管理公司。
    （三）保險公司、保險資産管理公司。
    （四）信托投資公司、金融資産管理公司、财務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨币經紀公司。
    （五）中國(guó)人(rén)民銀行确定并公布的(de)其他(tā)金融機構。
    從事彙兌業務、支付清算業務、基金銷售業務和(hé / huò)保險經紀業務的(de)機構報告涉嫌恐怖融資的(de)可疑交易适用本辦法。
    第四條　中國(guó)人(rén)民銀行及其分支機構對金融機構報告涉嫌恐怖融資的(de)可疑交易的(de)情況進行監督、檢查。
    第五條　中國(guó)人(rén)民銀行設立中國(guó)反洗錢監測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的(de)可疑交易報告。
    中國(guó)反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的(de)涉嫌恐怖融資的(de)可疑交易報告有要(yào / yāo)素不(bù)全或者存在(zài)錯誤的(de)，可以(yǐ)向提交報告的(de)金融機構發出(chū)補正通知，金融機構應當在(zài)接到(dào)補正通知的(de)5個(gè)工作日内補正。
    第六條　履行反恐怖融資義務的(de)金融機構及其工作人(rén)員依法提交可疑交易報告受法律保護。
    第七條　金融機構應當将涉嫌恐怖融資的(de)可疑交易報告報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的(de)一(yī / yì ／yí)個(gè)機構，在(zài)相關情況發生後的(de)10個(gè)工作日内以(yǐ)電子(zǐ)方式報送中國(guó)反洗錢監測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的(de)機構向中國(guó)反洗錢監測分析中心報送可疑交易報告的(de)，其報告方式由中國(guó)人(rén)民銀行另行确定。
    第八條　金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的(de)交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以(yǐ)及恐怖組織、恐怖分子(zǐ)、從事恐怖融資活動的(de)人(rén)相關聯的(de)，無論所涉及資金金額或者财産價值大(dà)小，都應當提交涉嫌恐怖融資的(de)可疑交易報告。提交可疑交易報告的(de)具體情形包括但不(bù)限于(yú)以(yǐ)下種類：
    （一(yī / yì ／yí)）懷疑客戶爲(wéi / wèi)恐怖組織、恐怖分子(zǐ)以(yǐ)及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他(tā)形式财産的(de)。
    （二）懷疑客戶爲(wéi / wèi)恐怖組織、恐怖分子(zǐ)、從事恐怖融資活動的(de)人(rén)以(yǐ)及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他(tā)形式财産的(de)。
    （三）懷疑客戶爲(wéi / wèi)恐怖組織、恐怖分子(zǐ)保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他(tā)形式财産的(de)。
    （四）懷疑客戶或者其交易對手是(shì)恐怖組織、恐怖分子(zǐ)以(yǐ)及從事恐怖融資活動人(rén)員的(de)。
    （五）懷疑資金或者其他(tā)形式财産來(lái)源于(yú)或者将來(lái)源于(yú)恐怖組織、恐怖分子(zǐ)、從事恐怖融資活動人(rén)員的(de)。
    （六）懷疑資金或者其他(tā)形式财産用于(yú)或者将用于(yú)恐怖融資、恐怖活動犯罪及其他(tā)恐怖主義目的(de)，或者懷疑資金或者其他(tā)形式财産被恐怖組織、恐怖分子(zǐ)、從事恐怖融資活動人(rén)員使用的(de)。
    （七）金融機構及其工作人(rén)員有合理理由懷疑資金、其他(tā)形式财産、交易、客戶與恐怖主義、恐怖活動犯罪、恐怖組織、恐怖分子(zǐ)、從事恐怖融資活動人(rén)員有關的(de)其他(tā)情形。
    第九條　金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列名單相關的(de)，應當立即向中國(guó)反洗錢監測分析中心和(hé / huò)中國(guó)人(rén)民銀行當地(dì / de)分支機構提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的(de)要(yào / yāo)求依法采取措施。
    （一(yī / yì ／yí)）國(guó)務院有關部門、機構發布的(de)恐怖組織、恐怖分子(zǐ)名單。
    （二）司法機關發布的(de)恐怖組織、恐怖分子(zǐ)名單。
    （三）聯合國(guó)安理會決議中所列的(de)恐怖組織、恐怖分子(zǐ)名單。
    （四）中國(guó)人(rén)民銀行要(yào / yāo)求關注的(de)其他(tā)恐怖組織、恐怖分子(zǐ)嫌疑人(rén)名單。
    法律、行政法規對上(shàng)述名單的(de)監控另有規定的(de)，遵守其規定。
    第十條　金融機構按照本辦法報告可疑交易，具體的(de)報告要(yào / yāo)素及報告格式、填報要(yào / yāo)求參照《金融機構大(dà)額交易和(hé / huò)可疑交易報告管理辦法》（中國(guó)人(rén)民銀行令[2006]第2号發布）及相關規定執行。
    第十一(yī / yì ／yí)條　金融機構違反本辦法的(de)，由中國(guó)人(rén)民銀行按照《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)反洗錢法》第三十一(yī / yì ／yí)條、第三十二條的(de)規定予以(yǐ)處罰；區别不(bù)同情形，向中國(guó)銀行業監督管理委員會、中國(guó)證券監督管理委員會或者中國(guó)保險監督管理委員會建議采取下列措施：
    （一(yī / yì ／yí)）責令金融機構停業整頓或者吊銷其經營許可證。
    （二）取消金融機構直接負責的(de)董事、高級管理人(rén)員和(hé / huò)其他(tā)直接責任人(rén)員的(de)任職資格、禁止其從事有關金融行業的(de)工作。
    （三）責令金融機構對直接負責的(de)董事、高級管理人(rén)員和(hé / huò)其他(tā)直接責任人(rén)員給予紀律處分。
    中國(guó)人(rén)民銀行縣（市）支行發現金融機構違反本辦法的(de)，應當報告上(shàng)一(yī / yì ／yí)級中國(guó)人(rén)民銀行分支機構，由上(shàng)一(yī / yì ／yí)級分支機構按照前款規定進行處罰或者提出(chū)建議。
    第十二條　中國(guó)人(rén)民銀行及其地(dì / de)市中心支行以(yǐ)上(shàng)分支機構對金融機構違反本辦法的(de)行爲(wéi / wèi)給予行政處罰的(de)，應當遵守《中國(guó)人(rén)民銀行行政處罰程序規定》（中國(guó)人(rén)民銀行令[2001]第3号發布）的(de)有關規定。
    第十三條　金融機構開展預防和(hé / huò)打擊恐怖融資工作時(shí)，履行建立健全内部控制制度、客戶身份識别、保存客戶身份資料和(hé / huò)交易記錄、保密以(yǐ)及其他(tā)相關義務，參照反洗錢相關規定執行。
    第十四條　本辦法自發布之(zhī)日起施行。